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美国留学最赚钱的“神仙专业”!选对“钱”途一片光明

2019-12-04

  中国学生对于金融专业的热度一直居高不下,无论是在国内读大学还是选择留学,金融专业都是中国学生会优先考虑的专业。

  近几年,一个新兴名词“金融工程”悄悄兴起,作为一个金融与工程类的交叉学科,商科+计算机双重技能傍身,还能有STEM各项政策光环加持的“神仙职业”。

  金融工程是以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题的新兴学科。其本质是利用各种衍生金融工具,如期权、期货、以及互换等,对金融领域中的各种风险进行管理。

  金融工程硕士通常由大学的商学院、数学系和工程学院联合授课,这也是由于金融工程的课程横跨了金融经济,数学,工程几个方面的知识。

  金融工程开设的program均为应用型的硕士学制,课程通常包括:金融风险管理、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型、股票市场分析等,还包括学习这些内容所需要的数学和计算机储备。

  金融工程专业是属于热门的专业之一

  Top150的学校中大概只有50个金融工程的program。另外这50 个program 中有一半以上设置在名校中,尽管金融危机爆发,投行首当其冲,然而金融工程的高收入和高需求还是吸引了大批的申请者。例如康奈尔大学18年的申请者就比17年整整多了一倍。总体来说,金融工程的录取率在10%以下。

  金融工程专业申请要求

  总的来说一般需要:TOEFL100+、gre320+、GPA3.0+;数理基础课程背景及相关的实习经验。具体来说分为以下几点:

  专业背景

  金融工程专业除了拥有金融、数学、经济、统计、经济计量背景的人,其它方向如计算机、物理、化学、工程等背景的人同样是很受欢迎的申请者。而且在这些“转专业”的人中,工程类专业背景的学生占了将近半数。

  数学能力

  美国金融工程硕士要求申请者有很好的数学背景,如果不是数学专业的学生,就要求某几门数学课的成绩要比较好。这些课程大致有:微积分(尤其是多元微积分)、概率统计、线性代数(包括特征值与特征向量)、微分方程(常微分方程、还有偏微分方程很重要)、概率统计、数值方法。

  计算机能力

  大多数情况下,美国金融工程硕士申请者要有一定的C语言编程基础,其它对申请有利的包括C++、Fortran、Pascal、Java、VBA,以及数学软件Matlab、Mathematica、Mathcad等。

  学制设置

  学制通常是1-2年,基于不同的学校,学制也略有不同。哥伦比亚大学的学制1-1.5 年;芝加哥大学学制 1.5 年,普林斯顿学制 2 年。核心课程主要集中于数学、统计、金融模型、计算机编程,研究内容包括衍生品定价、风险分析、金融模型、金融信息分析和一些高级的金融理论。

  学院设置

  金融工程开设在不同院系下面,主要开设在数学系/统计系、商学院/管理学院、工程学院/IEOR这三个院系。

  申请截止时间

  美国开设金融工程专业的学校大部分只有一轮截止日期,截止日期早的一般在12 月或者1月份,商学院下面开设的金融工程一般有3-4 轮截止日期:最早一批大约在10月份。建议学生最好在10月份之前拿到理想的标化成绩后递交申请。

  金融工程专业就业方向

  商业银行、投资银行、保险公司、证券公司、投资公司、基金公司等金融机构,风险投资公司风险分析及风险管理,负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理等。

  典型职位包括:研究分析师、风险分析师、定价分析师、投资分析师(战略分析师)、销售/定价分析师、股市战略家、固定收益分析师、市场分析顾问等。

  美国金融工程毕业生应聘的主要企业包括:高盛投资公司(Goldman Sachs)、摩根大通银行(J.P. Morgan Chase)、美国银行美林证券(Bank of America Merrill Lynch)、黑石公司(Blackstone)、摩根史坦利投资公司(Morgan Stanley)等

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